טעות 1
מושכים כספים מוקדם מדי, בלי לבדוק את ההשלכות
ליווי אישי שיעזור לכם לקבל החלטות בביטחון, למצות את הזכויות שלכם ולצאת לפרישה בראש שקט.
שיחת הייעוץ הראשונית ללא עלות וללא כל התחייבות.

01 · לכם
כבר פרשתם
קיבלתם מענק פרישה
רוצים להבין את הפנסיה שלכם לעומק
02 · הזדהות
רוב האנשים שמגיעים אליי מתחילים בדיוק מפה — שאלות שלא נותנות מנוחה בלילה.
האם כדאי למשוך את כספי הפיצויים עכשיו, או להמתין?
האם אני עומד לשלם מס מיותר על הקצבה שלי?
מתי בדיוק נכון להתחיל לקבל קצבה?
האם בן/בת הזוג שלי מוגנים כלכלית אם משהו יקרה לי?
האם יש לי בכלל תמונה מלאה של כל הכספים שצברתי לאורך השנים?
אם אחת מהשאלות האלה מוכרת לכם — זה בדיוק המקום להתחיל.
03 · אזהרה
טעות 1
מושכים כספים מוקדם מדי, בלי לבדוק את ההשלכות
טעות 2
משלמים מס מיותר שאפשר היה לחסוך בתכנון נכון
טעות 3
לא בודקים את כל הזכויות שנצברו לאורך השנים
טעות 4
בוחרים מסלול קצבה שלא מתאים למצב המשפחתי
רוצים לבדוק שלא תעשו אחת מהטעויות האלה?
בואו נבדוק יחד04 · שירותים
מהחלטות שצריך לקבל שנים לפני היציאה לפנסיה, ועד ניהול נכון של הכספים אחריה.
בדיקה מקיפה של קרנות הפנסיה, קופות הגמל וביטוחי המנהלים שלכם, כדי לוודא שלא מפספסים אף זכות שמגיעה לכם.
בניית מסלול פרישה מותאם אישית, כולל בחינת כל האפשרויות העומדות בפניכם, כדי שתגיעו מוכנים ומיודעים.
בניית תכנית כלכלית ארוכת טווח שמתחשבת בהכנסות, בהוצאות וביעדים שלכם לשנים הבאות.
עמידה לצדכם גם אחרי הפרישה — עדכון התכנית בהתאם לשינויים בחיים ובשוק ההון.
05 · תהליך
שלב 1
ממלאים שם וטלפון, וזהו.
שלב 2
אחזור אליכם תוך יום עסקים אחד לשיחה קצרה וללא עלות, להבין את המצב שלכם.
שלב 3
אוספים יחד את כל המסמכים והנתונים הרלוונטיים — קרנות, קופות וביטוחים.
שלב 4
פגישה מסודרת שבה מציגה בפניכם תמונה מלאה והמלצות ברורות.
שלב 5
יוצאים עם תוכנית פעולה כתובה וברורה, וממשיכים ללוות אתכם ביישום.

רישיון
רישיון מטעם משרד האוצר לתכנון פנסיוני ותכנון פיננסי.
06 · עליי
יועצת פרישה ומתכננת פיננסית ופנסיונית
אני מתמחה בליווי גמלאים ואנשים שמתקרבים לגיל פרישה — לפני הפרישה, כדי להגיע אליה מוכנים ומיודעים, ואחריה, כדי לוודא שהתכנית ממשיכה לעבוד לטובתכם לאורך זמן.
הגישה שלי משלבת ידע מקצועי מעמיק בעולם הפנסיה עם הקשבה אמיתית למצב ולחששות של כל לקוח, כדי לבנות מסלול שמתאים בדיוק לחיים שלכם.
07 · המלצות
הודעות אמיתיות מלקוחות שבחרו לעבור את תהליך הפרישה בליווי אישי.
08 · תשובות
שיחת ההיכרות הראשונית היא ללא עלות וללא התחייבות. עלות הליווי המלא נקבעת בהתאם למורכבות המקרה, ותוצג בשקיפות מלאה בפגישה הראשונה.
שיחת ההיכרות הראשונית נמשכת כ-20 דקות בטלפון. פגישת הייעוץ המלאה נמשכת כשעה עד שעה וחצי.
בהחלט. ניתן לקיים את כל התהליך גם מרחוק, בזום או בטלפון, בהתאם למה שנוח לכם.
ממש לא. חלק מהתהליך הוא בדיקה האם המצב הקיים שלכם מתאים, ורק אם יש מקום לשיפור — נבחן יחד את האפשרויות.
09 · יצירת קשר
השאירו שם וטלפון, ואחזור אליכם תוך יום עסקים אחד לתיאום שיחת היכרות קצרה — ללא עלות וללא התחייבות.